Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung veröffentlicht in diesem Jahr zum fünften Mal in Folge die Ergebnisse seines Fondspolicen-Nachhaltigkeitsrating. Die Untersuchung zeigt eine gewisse Stagnation im Bereich der Nachhaltigkeit, was unter anderem auf die zunehmende Komplexität der regulatorischen Anforderungen zurückzuführen ist.
„Wie so oft wird einem interessanten Thema durch starke Komplexität die Attraktivität genommen,“ so Georg Goedeckemeyer, Leiter Rating. „Dennoch bleibt nachhaltige Geldanlage aus unserer Sicht hochgradig relevant und muss in die moderne Vorsorgeberatung integriert werden.“ Andreas Kick, Prokurist und Partner des IVFP, fügt hinzu. „Diese Komplexität der Regulierungen erschwert es Berater*innen und Kund*innen, ein zielorientiertes Beratungsgespräch über den Abschluss eines Altersvorsorgevertrages zu führen. Das liegt insbesondere an der für Kund*innen ungewohnten (und schwer vermittelbaren) Terminologie, deren Einordnung für Laien kaum möglich ist“.
Warum es dennoch sinnvoll und geradezu notwendig ist, sich gerade jetzt mit dem Thema auseinanderzusetzen, beleuchten Andreas Kick (IVFP) und Martin Stenger (Franklin Templeton) in ihrem gemeinsamen IVFP-Blogbeitrag: „Nachhaltigkeit in der Finanzindustrie – Jetzt trennt sich die Spreu vom Weizen!“.
Das Fondspolicen-Nachhaltigkeits-Rating des IVFP soll dazu beitragen, im Bereich nachhaltiger, fondsbasierter Altersvorsorgelösungen für mehr Klarheit zu sorgen. Dabei wird das im vergangenen Jahr eingeführte Bewertungsschema verwendet, das die Fondspaletten der untersuchten Tarife in die Kategorien „Aktiv“ und „Selektiv“ einteilt und anschließend im Benchmark-Verfahren bewertet. Die Tarife der Kategorie „Aktiv“ sind auf kapitalmarktaffine Anleger ausgerichtet, die eine für sie optimale Allokation unter verschiedenen (Nachhaltigkeits-)Aspekten definieren möchten. Dazu ist eine große Fondsauswahl über verschiedene Länder, Themen, Regionen und natürlich Nachhaltigkeitsansätze hinweg erforderlich. Dagegen sprechen Tarife der Kategorie „Selektiv“ jene Kund:innen an, die sich auf die „Hausempfehlung“ des jeweiligen Versicherers verlassen möchten und deshalb eine stärker selektierte Fondsauswahl bevorzugen.
Das IVFP hat wieder insgesamt über 44 Anbieter und 162 Tarife in den Kategorien Privatrente, Basisrente und bAV untersucht.
„Nachhaltige Geldanlage ist aus unserer Sicht mehr als nur ein Trend – sie ist ein essenzieller Bestandteil einer modernen Vorsorgeberatung,“ betont Georg Goedeckemeyer, Leiter Rating. „Unser Rating bietet den Anlegern wertvolle Orientierungshilfen, um fundierte Entscheidungen treffen zu können.“
Alle Ergebnisse und weitere Informationen zum Rating
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