Mit dem Rendite-Index von MORGEN & MORGEN erhalten Vermittler und Versicherungsnehmer in der Altersvorsorgeberatung die benötigte Sicherheit.
Dieser liefert Transparenz und Vergleichbarkeit durch die Angabe von drei typischen Renditen für jedes kapitalbildende Lebensversicherungsprodukt in jeder Konstellation: eine pessimistische, eine normale und eine optimistische Renditeerwartung.
Pascal Schiffels, Geschäftsführer von MORGEN & MORGEN, erklärt:
„Unser Ziel ist es, grundsätzlich unabhängig von der tagesaktuellen Kapitalmarktsituation, belastbare Aussagen zu Renditeerwartungen in der Altersvorsorge zu treffen. Wir bieten Vermittlern und Versicherungsnehmern zu jeder Zeit eine transparente Vergleichbarkeit.“
Dabei bildet ein stochastisches Modell die Grundlage. Dieses enthält die Bandbreite möglicher Kapitalmarktszenarien und stellt mit 10.000 Simulationen eine belastbare Basis zur Berechnung von Renditewahrscheinlichkeiten und Renditeerwartungen dar. Damit sind Kapitalmarktkrisen, die sich durch Kurseinbrüche und hohe Schwankungen auszeichnen, ausreichend berücksichtigt.
Pascal Schiffels sagt:
„ … Den Beratungsprozess unserer Software haben wir für alle Altersvorsorgeprodukte komplett IDD-konform gestaltet. Konkret heißt das, die Risikoneigung des Kunden zu erfassen, eine Einstufung in die Chance-Risiko-Klassen vorzunehmen und eine entsprechende Produktauswahl zu liefern."
Altersvorsorgeprodukte sind so schichtenübergreifend in ihren Ausprägungen für Versicherungsnehmer verständlich erklärbar, da die Spanne des Renditepotenzials auf einen Blick zu erkennen ist. Auch Auswirkungen auf die Renditen von unterschiedlichen Fondsklassen, Beitragsgarantiehöhen oder unterschiedlich hohen Anteilen von Sicherungsvermögen in den Tarifausprägungen sind sofort sichtbar.
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