Die First Republic Bank wurde am 1. Mai 2023 vom kalifornischen Ministerium für Finanzschutz und Innovation (California Department of Financial Protection and Innovation) geschlossen, das die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) als Konkursverwalter ernannte. Zum Schutz der Anleger schließt die FDIC eine Kauf- und Übernahmevereinbarung mit der JPMorgan Chase Bank ab. Diese übernimmt alle Einlagen und im Wesentlichen alle Vermögenswerte der First Republic Bank.
JPMorgan Chase Bank, National Association, reichte ein Angebot für alle Einlagen der First Republic Bank, San Francisco, Kalifornien ein. Als Teil der Transaktion wrden die 84 Büros der First Republic Bank in acht Bundesstaaten am 1. Mai 23 während der normalen Geschäftszeiten als Filialen der JPMorgan Chase Bank, National Association, wiedereröffnet. Alle Anleger der First Republic Bank werden Anleger der JPMorgan Chase Bank, National Association, und haben vollen Zugriff auf alle ihre Einlagen.
Einlagen werden weiterhin von der FDIC versichert, und Kunden müssen ihre Bankverbindung nicht ändern, um ihren Einlagenversicherungsschutz bis zu den geltenden Grenzen aufrechtzuerhalten. Kunden der First Republic Bank sollten weiterhin ihre bestehende Filiale nutzen, bis sie von der JPMorgan Chase Bank, National Association, benachrichtigt werden, dass sie Systemänderungen vorgenommen hat, damit andere Filialen der JPMorgan Chase Bank, National Association, ihre Konten ebenfalls verarbeiten können.
Am 13. April 2023 verfügte die First Republic Bank über ein Gesamtvermögen von rund 229,1 Milliarden US-Dollar und Einlagen von insgesamt 103,9 Milliarden US-Dollar. Neben der Übernahme aller Einlagen erklärte sich die JPMorgan Chase Bank, National Association, bereit, im Wesentlichen alle Vermögenswerte der First Republic Bank zu erwerben.
Die FDIC und die JPMorgan Chase Bank, National Association, schließen außerdem eine Verlustbeteiligungstransaktion für Einfamilien-, Wohnungs- und Gewerbekredite ab, die sie von der ehemaligen First Republic Bank erworben haben.
Die FDIC als Konkursverwalter und die JPMorgan Chase Bank, National Association, werden sich an den Verlusten und potenziellen Wiedereinziehungen der von der Verlustbeteiligungsvereinbarung abgedeckten Darlehen beteiligen. Die Verlustbeteiligungstransaktion soll die Rückflüsse aus den Vermögenswerten maximieren, indem sie im privaten Sektor gehalten werden. Es wird auch erwartet, dass die Transaktion Störungen für Kreditkunden minimiert. Darüber hinaus übernimmt JPMorgan Chase Bank, National Association, alle qualifizierten Finanzkontrakte.
Die Abwicklung der First Republic Bank umfasste ein stark wettbewerbsorientiertes Bieterverfahren und führte zu einer Transaktion, die den Mindestkostenanforderungen des Federal Deposit Insurance Act entspricht.
Die FDIC schätzt, dass die Kosten für den Einlagenversicherungsfonds etwa 13 Milliarden US-Dollar betragen werden. Dies ist eine Schätzung, und die endgültigen Kosten werden bestimmt, wenn die FDIC die Zwangsverwaltung beendet.
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