Photo credit: depositphotos.com
Altersvorsorge, Finanzen und finanzielle Vorsorge – hierfür suchen viele Menschen eine persönliche Finanzberatung auf. Besonders häufig geschieht dies in Kanada und Irland, mit etwas Abstand folgt Deutschland im Mittelfeld. Dies ergab eine repräsentative Online-Umfrage des Marktforschungsunternehmens YouGov Deutschland GmbH in Deutschland, den Niederlanden, Irland, Großbritannien, den USA und Kanada.
Die Umfrage im Auftrag des Lebensversicherers Canada Life untersuchte auch, ob und wieviel die Menschen monatlich in Altersvorsorge investieren und wie zufrieden sie mit deren Entwicklung sind. Dabei berücksichtigte sie jeweils, ob die Befragten persönliche Finanzberatung in Anspruch genommen haben oder nicht.
Persönliche Finanzberatung: Schlusslicht UK und Niederlande
Kanada und Irland können laut der Umfrage als beratungsaffin gelten: Mit je 53 Prozent gibt es hier mehr Menschen mit persönlicher Finanzberatung als ohne. Betrachtet man den internationalen Durchschnitt, so haben 46 Prozent der Befragten persönliche Finanzberatung wahrgenommen, Deutschland liegt mit 48 Prozent knapp darüber. Das Schlusslicht bilden die Niederlande mit 44 Prozent und Großbritannien mit 33 Prozent. In beiden Ländern wurde durch Provisionen entlohnte Finanzberatung in der Altersvorsorge abgeschafft.
Die große Kluft: Altersvorsorge-Sparen im internationalen Querschnitt
Eine Kluft tut sich auch bei der Frage auf, wie viele Menschen in eine private Altersvorsorge investieren. Die USA führen mit 60 Prozent, dicht gefolgt von Kanada (59 Prozent). Mit 51 Prozent liegt Deutschland erneut im Mittelfeld, gefolgt von Irland (48 Prozent). Weit abgeschlagen beim Altersvorsorge-Sparen sind die Niederlande (39 Prozent) und Großbritannien (35 Prozent). Trotz der großen Unterschiede gilt für alle untersuchten Staaten: Menschen mit Finanzberatung sparen deutlich häufiger fürs Alter als solche ohne.
Das Beitragsgefälle: So viel investieren Menschen in private Altersvorsorge
Betrachtet man die Höhe der monatlichen Beiträge für die private Altersvorsorge, zeigt sich ein Gefälle: Mit 245 Euro sparen die Iren am meisten, die US-Amerikaner liegen mit 233 Euro auf Platz zwei, gefolgt von den Deutschen, die hier monatlich 226 Euro zurücklegen. Die Niederlande befinden sich mit 221 Euro im unteren Mittelfeld. Am niedrigsten fallen die Beiträge in Großbritannien (213 Euro) und in Kanada (158 Euro) aus. Für alle berücksichtigten Staaten gilt: Befragte mit Finanzberatung investieren höhere Beiträge in ihre Altersvorsorge.
So zufrieden sind die Menschen mit ihrer Altersvorsorge
Die Befragten konnten auch bewerten, wie zufrieden sie mit der Entwicklung ihrer Altersvorsorge sind. Unter denjenigen, die für das Alter sparen, sind in Irland und USA (mit jeweils 71 Prozent) die meisten Menschen sehr oder eher zufrieden. Mit Abstand folgen die Menschen in Kanada (64 Prozent), Deutschland (63 Prozent) und den Niederlanden (61 Prozent). Am wenigsten Menschen zeigen sich in Großbritannien mit 58 Prozent sehr oder eher zufrieden. Auch hier macht Finanzberatung den Unterschied: Menschen mit Finanzberatung sind deutlich häufiger zufrieden mit der Entwicklung ihrer Altersvorsorge.
Wer beraten wurde, fühlt sich besser über Altersvorsorge informiert
Den eigenen Wissenstand zu verschiedenen Altersvorsorge-Möglichkeiten schätzen vor allem die Menschen in den USA (38 Prozent) und Irland (34 Prozent) als sehr gut bzw. eher gut ein. In Deutschland tun dies 32 Prozent der Befragten – dies entspricht genau dem internationalen Durchschnitt. In den Niederlanden ist ihr Anteil mit 28 Prozent am geringsten. Für alle Staaten der Befragung gilt: Unter denjenigen, die beraten wurden, schätzen deutlich mehr Menschen ihren Wissenstand als sehr gut oder gut ein.
„Die Umfrage zeigt deutlich, welch fundamentale Bedeutung die Beratung für die private Altersvorsorge hat“, fasst Dr. Igor Radović, Vorstand bei Canada Life, die Ergebnisse zusammen. „Menschen mit Finanzberatung sparen hier nicht nur häufiger und mit höheren Beiträgen. Sie sind auch zufriedener mit den Resultaten und fühlen sich besser über das Thema informiert. Finanzberatung sorgt dafür, dass Menschen sich nicht nur oberflächlich mit dem komplexen Thema Altersvorsorge befassen, sondern auch erfolgreich aktiv werden!“
Über die Umfrage: Die verwendeten Daten beruhen auf einer Online-Umfrage der YouGov Deutschland GmbH, an der 7.348 Personen aus Deutschland, den USA, Kanada, Irland, Großbritannien und den Niederlanden zwischen dem 24. und 29.04.2024 teilnahmen. Die Ergebnisse wurden gewichtet und sind
repräsentativ für die Bevölkerung des jeweiligen Landes ab 18 Jahren.
Stichprobengrößen:
- Deutschland n=2063
- USA n=1065
- Kanada n=1061
- Niederlande n=1040
- Irland n=1041
- Großbritannien n=1078
Themen:
LESEN SIE AUCH
Canada Life verschenkt Dread-Disease-Versicherung
Bei Abschluss gewisser Tarife gibt es bei Canada Life ab dem 1. Juli innerhalb eines Aktionsraums von einem halben Jahr für viele Versicherungsnehmer eine Dread-Disease-Versicherung mit einem Versicherungsschutz in Höhe von 20.000 Euro als Bonbon für die Laufzeit von einem Jahr geschenkt.
Updates für mehr Flexibilität im GENERATION basic plus
Die fondsgebundene Basisrente der Canada Life ist jetzt noch flexibler: Der Einstieg ist mit geringeren Beiträgen möglich und bietet eine vergrößerte Fondsauswahl mit bekannten Publikumsfonds.
Canada Life erhöht Garantiewert erneut
Der Garantiewert beträgt passend zum 20. Geburtstag des UWP-Fonds 2,0 Prozent und ist im Vergleich zum Vorjahr um 0,3 Prozentpunkte gestiegen. Damit konnte der Wert zum zweiten Mal in Folge erhöht werden.
Canada Life mit Update für die GENERATION private plus
Die private fondsgebundene Rentenversicherung wird noch flexibler: Neukunden können nun mit geringeren Beiträgen in die Altersvorsorge einsteigen. Sie erhalten Zugriff auf eine vergrößerte Fondsauswahl und auf ein Automatisches Ablaufmanagement.
Frauen suchen die konzeptionelle Finanzberatung
Die Anfragen von Kundinnen etwa nach einer BU-Versicherung, einer Geldanlage oder Krankenversicherung unterscheiden sich kaum von denen von Männern. Warum Vermittler*innen dennoch sich mit den Bedürfnissen in den unterschiedlichen Lebensphasen von Frauen auszukennen sollten.
Swiss Life Deutschland plant Ausbau der regionalen Präsenz
Seit 2020 vergrößerte sich die Anzahl der Beratungsstandorte jährlich im Schnitt um zehn Prozent und verläuft antizyklisch zum allgemeinen Markttrend. In 2023 sollen jetzt 70 weitere Standorte und Kanzleien eröffnet werden.