Mit der Fondspolice Swiss Life Investo haben Kund*innen ab sofort flexible Gestaltungsmöglichkeiten wie nie zuvor. Die Fondsauswahl hat sich von 150 auf über 180 Fonds erweitert. Bis zu 50 Fonds können nun verwaltet und mit dem laufenden Beitrag bespart werden.
Weitere flexible Zuzahlungs- und Entnahmemöglichkeiten stehen bereit: Kund*innen können aus 14 verschiedenen Anlagestrategien wählen oder sich ihr Portfolio selbst zusammenstellen.
Der Swiss Life-Investmentcheck überprüft regelmäßig das gesamte Fondsangebot und sorgt damit für eine gleichbleibend hohe Anlagequalität. Durch den fondsgebundenen Rentenbezug ist sichergestellt, dass das angesparte Vermögen selbst in der Rentenphase weiterwächst.
Swiss Life Investo für die flexible Altersvorsorge
Die fondsgebundene Rentenversicherung Swiss Life Investo ist sinnvoll für alle, die sich für das Alter eine zusätzliche Rente oder Kapital aufbauen, bei Zuzahlungen und Entnahmen aber flexibel bleiben wollen.
Stefan Holzer, Leiter Versicherungsproduktion und Mitglied der Geschäftsleitung, Swiss Life DeutschlandMit dieser privaten Altersvorsorge lässt sich die finanzielle Freiheit wirklich selbstbestimmt genießen. Stefan Holzer, Leiter Versicherungsproduktion und Mitglied der Geschäftsleitung von Swiss Life, sagt:
Seit fast genau drei Jahren haben wir nun mit Swiss Life Investo eine reine Fondspolice auf dem Markt, die es unseren Kund*innen erlaubt, Renditechancen optimal zu nutzen und langfristig Vermögen aufzubauen.
Erst im Frühjahr habe man mit Investo Green eine nachhaltige Variante im Markt platziert. Nun habe man das gesamte Produkt nochmals deutlich flexibler gemacht, damit die Kund*innen ihren Vertrag ganz selbstbestimmt noch individueller an ihre Lebensumstände und ihren finanziellen Bedarf anpassen könnten.
Die Neuerungen für Swiss Life Investo gelten für die private Altersvorsorge in der dritten Schicht.
Über 180 Fonds und flexible Zuzahlungs- und Entnahmemöglichkeiten
Auch bei der erweiterten Fondsauswahl werden wie bisher bei Abschluss bis zu 20 Fonds für die Beitragszahlung ausgewählt.
Neu ist, dass Kund*innen insgesamt bis zu 50 Fonds halten können. Diese 50 Fonds können nicht nur verwaltet, sondern auch mit dem laufenden Beitrag bespart werden. Zudem wurden die Zuzahlungs- und Entnahmemodalitäten flexibilisiert. Holzer betont:
Damit kann ganz gezielt gewählt werden, in welche Fonds und mit welcher Aufteilung die Zuzahlungen fließen sollen. Für Entnahmen gilt dasselbe, das heißt auch hier entscheiden Kund*innen gezielt, aus welchen Fonds die Entnahme durchgeführt wird. Ein echtes Highlight, denn bislang konnte man Zuzahlungen nur so anlegen wie den laufenden Beitrag.
Ein weiterer Pluspunkt: Swiss Life Investo bietet in Summe ab sofort erheblich höhere Zuzahlungsmöglichkeiten. Statt bisher 500.000 Euro insgesamt und 50.000 Euro pro Jahr ist jetzt in der Aufschubdauer eine Zuzahlung von bis zu einer Million Euro möglich (gilt ab dem 2. Dezember 2021).
Zwei Tarifvarianten zum Tauschen
Mit zwei Tarifvarianten und zahlreichen individuellen Bausteinen passt sich Swiss Life Investo perfekt an die persönliche Altersvorsorge an.
- Bei Swiss Life Investo Komfort wählt man eines von 14 Anlageportfolios aus, die alle auf die jeweilige Risikoneigung und den Kund*innenbedarf abgestimmt sind.
- Bei Swiss Life Investo Aktiv entscheiden die Kund*innen selbst über ihr Investment und managen ihre individuell zusammengestellte Fondsauswahl über die gesamte Laufzeit selbst.
Die Möglichkeit der flexiblen Zuzahlung und Entnahme ist nur in der Aktiv-Variante möglich.
Swiss Life-Navigationssystem und -Investmentcheck
Entscheiden sich Kund*innen in der Komfort-Variante für eines der 14 betreuten Anlageportfolios, werden die Beiträge je nach Risikoneigung entsprechend investiert. Das Swiss Life-Navigationssystem überprüft dabei fortlaufend die gewählte Anlagestrategie, damit diese dauerhaft zur Risikoneigung der Kundschaft passt.
Darüber hinaus ist der Swiss Life-Investmentcheck ein fester Bestandteil des Tarifs. Swiss Life prüft dabei proaktiv regelmäßig das Fondsangebot, nimmt neue Fonds und ETFs auf, trennt sich aber auch von Anlagen. Ziel ist, über die gesamte Laufzeit des Vertrags eine gleichbleibend hohe Investmentqualität zu bieten.
Fondsgebundener Rentenbezug – bis ins Rentenalter investiert bleiben
Mit Swiss Life Investo lässt sich der Rentenzeitpunkt selbst bestimmen: Der bei Vertragsabschluss festgelegte, geplante Rentenbeginn kann auf das 50. Lebensjahr vorgezogen oder bis zum 88. Lebensjahr aufgeschoben werden.
Auch beim Rentenbezug liegt der Fokus auf optimaler Rendite. Während man die garantierte Rente bezieht, kann man weiter an den Kapitalmarktchancen teilhaben. So kann eine deutlich höhere Rente erzielt werden. Zudem können Kund*innen weiter flexibel Zuzahlungen leisten oder Kapital aus ihrem Guthaben entnehmen.
Echte Teilverrentung ab 50
Außerdem bietet Swiss Life Investo echte, lebenslange Teilverrentungen an. Diese sind ab 50 Jahren möglich, womit steuerliche Vorteile verbunden sind. Kund*innen können einen Teil der fondsgebundenen Rente in Anspruch nehmen, während das nicht verrentete Guthaben unverändert fondsgebunden investiert bleibt. Dadurch werden in beiden Verrentungsvarianten dauerhaft Renditechancen gesichert.
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